자금 세탁 방지(AML) 및 고객 알기(KYC) 정책

돈세탁 방지 및 돈세탁을 용이하게 하는 행위 또는 테러 또는 범죄 행위 자금 조달을 용이하게 하는 행위를 금지하고 적극적으로 추구하는 것은 pocketopt1on.com 및 그 계열사 (이하 "당사")의 정책입니다. 회사는 임원, 직원 및 계열사가 자금 세탁 목적을 위해 제품 및 서비스 사용을 방지하기 위해 이 표준을 준수할 것을 요구합니다.

2. 본 정책의 목적 상 돈세탁(자금 세탁)이란 일반적으로 범죄의 발생으로 파생된 수익금의 원래 기원을 숨기거나 위장하여 합법적인 자금에서 파생되었거나 합법적인 자산을 구성하는 것처럼 보이는 행위에 종사하는 것으로 정의됩니다.

3. 일반적으로 돈세탁은 3단계로 진행됩니다. 먼저 현금은 범죄 활동에서 생성된 현금을 머니 오더 나 여행자 수표와 같은 화폐성 도구로 변환하거나 금융 기관의 계좌에 입금하는«배치»단계에서 금융 시스템에 먼저 들어갑니다. «겹침»단계에서 자금은 다른 계좌 나 다른 금융 기관으로 송금되거나 이전되어 범죄 발생 원인과 돈을 더 분리합니다. «통합»단계에서 자금은 합법적인 경제로 재유입되어 합법적인 자산을 구입하거나 다른 범죄 활동 또는 합법적인 사업에 자금을 공급하는 데 사용됩니다. 테러리스트 자금 조달은 범죄 행위의 수익을 포함하는 것이 아니라 오히려 범죄 목적으로 사용되는 자금의 기원 또는 의도된 사용을 은폐하려는 시도입니다.

4. 회사의 모든 직원은 회사의 제품 및 서비스 제공과 관련이 있고 회사 고객과 직접 또는 간접적으로 거래하며 회사에 영향을 미치는 관련 법률 및 규정의 요구 사항을 알고 있어야 하며 직무와 관련된 책임을 집니다. 회사는 해당 직원이 관련 법률 및 규정의 요구 사항을 준수하는 방식으로 이러한 책임을 항상 수행하도록 할 의무가 있습니다.

5. 법률 및 규정에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다 :«은행을 위한 고객 실사»(2001) 및«은행 계좌 개설 및 계좌 개설 및 고객 확인»(2003) FATF, 미국 애국자법 (2001), 돈세탁 행위의 예방 및 억제에 관한 법 (1996) 등

6. 회사의 경영진은 이 일반 정책의 이행을 보장하기 위해 관련 법규정 준수 및 돈세탁 방지를 위한 지속적인 프로그램을 수립하고 유지해야 합니다. 이 프로그램은 모든 사업 단위, 기능 및 법인에 대한 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대한 그룹의 위험을 효과적으로 관리하기 위해 통합된 프레임 워크 내에서 그룹 전체의 특정 규제 요구 사항을 조정하고자 합니다.

7. 회사의 각 계열사는 AML 및 KYC 정책을 준수해야합니다.

8. 모든 신분 확인 서류 및 서비스 기록은 현지 법이 요구하는 최소 기간 동안 보관해야 합니다.

9. 모든 신입 사원은 신입 사원 교육 프로그램의 일부로써 돈세탁 방지 교육을 받아야 합니다. 모든 해당 직원은 매년 AML 및 KYC 교육을 완료해야 합니다. AML 및 KYC의 일상적인 업무를 담당하는 모든 직원은 추가적인 대상 교육 프로그램에 참여해야 합니다.

10. 회사는 재량에 따라 언제든지 거래 계좌를 개설하는 때 표시된 등록 정보를 고객이 확인하도록 요청할 권리가 있습니다. 데이터를 확인하기 위해 회사는 고객으로부터 다음과 같은 공증된 사본을 요청할 수 있습니다: 여권, 운전 면허증 또는 국가 발행 신분증, 은행 계좌 서류 또는 공공 요금 청구서 등. 경우에 따라 회사는 고객에게 얼굴 가까이에 신분증을 들고 있는 고객 사진을 제공하도록 요청할 수 있습니다. 고객 식별을 위한 세부 요구 사항은 회사 공식 웹 사이트의 AML 정책 섹션에 명시되어 있습니다.

11. 고객이 회사로부터 그러한 요청을 받지 못한 경우 고객의 식별 데이터에 대한 검증 절차는 필수 사항이 아닙니다. 고객은 위에서 언급한 개인 정보의 확인을 위해 고객 지원 부서에 여권 또는 기타 신분 증명 서류의 사본을 자발적으로 보낼 수 있습니다. 고객은 은행 송금을 통해 입금/출금할 때 은행 거래의 실행 및 처리의 세부 사항과 관련하여 이름 및 주소의 완전한 확인을 위한 문서를 제공해야 한다는 점을 고려해야 합니다.

12. 고객의 등록 데이터 (성명, 주소 또는 전화 번호)가 변경된 경우 고객은 이러한 변경 사항을 수정하거나 변경을 요청하기 위해 회사의 고객 지원 부서에 즉시 통보해야 하거나 고객 프로필에서 회사측 도움 없이 변경할 수 있습니다.

12.1. 고객 프로필 등록시 사용된 전화 번호를 변경하려면 고객은 새 전화 번호 (휴대 전화 서비스 제공 업체와의 계약)의 소유권과 고객의 얼굴 가까이에서 촬영한 ID 사진을 확인하는 문서를 제공해야 합니다. 고객의 개인 데이터는 두 문서에서 동일해야 합니다.

13. 고객은 서류(사본)의 진정성에 대한 책임이 있으며 문서의 진정성에 관하여 서류를 발급한 해당 국가의 해당 기관에 연락할 수 있는 회사의 권리를 인정합니다.