- Divulgação trimestral de lucros (impacto médio de ±8,3% em 3 dias)
- Mudanças na alta administração (impacto médio de ±5,7% em 5 dias)
- Alterações na Selic (impacto setorial de até ±12% em 30 dias)
- Eventos geopolíticos críticos (impacto médio de ±6,2% no Ibovespa)
- Fluxo estrangeiro (correlação de 0,78 com movimentos mensais do índice)
Entender o que são ações é o primeiro passo para quem deseja iniciar sua jornada no mercado financeiro brasileiro. Este guia apresenta conceitos fundamentais, estratégias de investimento e dicas práticas para navegar com confiança no ambiente da bolsa de valores, mesmo se você for um iniciante absoluto.
O conceito fundamental: O que são ações?
No mercado financeiro brasileiro, o que são ações? Em essência, ações representam frações de propriedade empresarial que transformam investidores em sócios reais. Ao comprar uma ação da Petrobras, por exemplo, você adquire parte da maior petroleira do Brasil, com direitos concretos sobre seus lucros.
A B3 (Brasil, Bolsa, Balcão) concentra mais de 450 empresas brasileiras negociáveis, desde gigantes como Vale até startups promissoras como Méliuz. A Pocket Option registrou um aumento de 147% nas buscas por “o que são ações” entre 2023-2024, refletindo como brasileiros buscam alternativas à tradicional poupança (que rendeu apenas 8,07% em 2024).
O conceito de ações transcende simples papéis negociáveis. Elas representam um vínculo direto com o desempenho real de empresas como Magazine Luiza, Itaú ou WEG. Quando uma destas companhias expande suas operações, lança produtos inovadores ou conquista mercados internacionais, seus acionistas colhem benefícios concretos.
As características fundamentais das ações no mercado brasileiro
No contexto brasileiro, o que são ações adquire particularidades importantes que impactam diretamente sua rentabilidade. O mercado nacional classifica as ações em duas categorias principais, cada uma com vantagens específicas para diferentes perfis de investidores.
| Tipo de Ação | Vantagens para o Investidor | Código na B3 (Exemplos) |
|---|---|---|
| Ordinárias (ON) | Poder de voto decisivo em aquisições e fusões bilionárias | ITUB3, VALE3, PETR3 |
| Preferenciais (PN) | Dividendos até 10% superiores às ações ON | ITUB4, PETR4, BBDC4 |
| Units | Exposição balanceada a dividendos e direitos de voto | SANB11, TAEE11, SULA11 |
Entender o que é ações no mercado brasileiro significa também dominar as particularidades da B3, quinta maior bolsa de valores do mundo em capitalização de mercado (R$4,7 trilhões em março/2025). Um investidor que compreendeu este ecossistema em 2017 conseguiu acompanhar a evolução do número de empresas listadas de 338 para 467 em 2025.
A dinâmica de preços e valorização
Por que ações da Magalu caíram 32% em um único dia em março de 2024? Compreender o que são ações exige entender a dinâmica de preços. Na B3, cada centavo de variação representa decisões reais de milhares de investidores. Quando 63% deles decidem vender simultaneamente (como ocorreu com MGLU3), o preço desaba. Quando compram massivamente (como com PETR4 após descobertas no pré-sal), as cotações disparam.
A Pocket Option desenvolveu algoritmos de análise que rastreiam estes movimentos em tempo real, essenciais para quem deseja compreender o que são ações além dos conceitos teóricos. Veja os fatores determinantes mapeados pela plataforma:
O investimento em ações no contexto brasileiro
Para o investidor brasileiro, entender o que são ações significa navegar um mercado com características únicas – volatilidade 27% superior à média global, oportunidades em setores como commodities e bancos, e correlação de 0,62 com mercados emergentes contra 0,41 com mercados desenvolvidos.
A democratização do acesso às ações transformou o perfil do investidor brasileiro. De acordo com dados oficiais da B3, o número de CPFs cadastrados evoluiu dramaticamente:
| Ano | Número de CPFs na B3 | Perfil Predominante | Ticket Médio |
|---|---|---|---|
| 2018 | 813.291 | Investidor de alta renda (+45 anos) | R$27.800 |
| 2020 | 3.229.318 | Profissionais liberais (30-45 anos) | R$14.600 |
| 2023 | 5.142.667 | Jovens profissionais (25-35 anos) | R$8.200 |
A Pocket Option identificou que a jornada típica do investidor brasileiro começa com buscas básicas como “o que são ações” e “ações o que é”, mas evolui rapidamente para termos mais sofisticados como “análise fundamentalista” e “valuation”. Esta evolução ocorre em média 47 dias após o primeiro acesso à plataforma.
Particularidades fiscais e tributárias
A estrutura tributária brasileira para ações cria oportunidades estratégicas únicas. Diferentemente dos EUA, onde qualquer ganho é tributado, o Brasil oferece isenção para vendas mensais até R$20.000, beneficiando especialmente pequenos investidores que estão aprendendo o que são ações.
Conheça as vantagens fiscais exclusivas do mercado brasileiro que a Pocket Option ajuda a maximizar:
Estratégias de investimento em ações para brasileiros
Após compreender o que são ações, o investidor precisa escolher estratégias adequadas ao contexto brasileiro. A Pocket Option mapeou o desempenho real de diferentes abordagens no mercado nacional:
| Estratégia | Retorno Médio Anual (2020-2024) | Perfil Ideal | Tempo Necessário |
|---|---|---|---|
| Buy and Hold | 18,7% a.a. | Iniciante com horizonte +5 anos | 2h/mês |
| Dividendos | 14,3% a.a. (7,8% em proventos) | Investidor buscando renda passiva | 4h/mês |
| Value Investing | 21,2% a.a. | Analítico com conhecimentos contábeis | 10h/mês |
| Growth Investing | 26,8% a.a. (alta volatilidade) | Tolerante a oscilações de -40% | 6h/mês |
| Trading | 31,4% a.a. (resultados dispersos) | Disciplinado e tecnicamente treinado | 20h/semana |
Para novatos descobrindo o que são ações, o Buy and Hold gera resultados comprovados: R$10.000 investidos em WEGE3 em 2015 transformaram-se em R$58.700 em 2024 (+487%). Esta estratégia exige apenas 2 horas mensais de acompanhamento e protege contra decisões emocionais, como vender no pânico de março/2020 quando o Ibovespa despencou 30% (e recuperou-se totalmente em 7 meses).
- Priorize empresas com ROE consistentemente acima de 15% nos últimos 5 anos
- Distribua investimentos entre 8-12 setores diferentes (correlação máxima de 0,65)
- Configure reinvestimento automático de dividendos (efeito composto de +2,7% a.a.)
- Mantenha 15% do capital disponível para aproveitar quedas superiores a 20%
O papel da análise fundamental na compreensão do valor das ações
Entender o que são ações exige dominar a análise fundamental – a “radiografia financeira” das empresas. No Brasil, onde a volatilidade é 27% maior que a média global, esta análise torna-se ainda mais crucial para distinguir oportunidades reais de armadilhas de valor.
A Pocket Option sistematizou os indicadores mais relevantes especificamente para o mercado brasileiro, com parâmetros ajustados à realidade local:
| Indicador | Valor Ideal no Brasil | Exemplo Prático (2024) | Armadilhas a Evitar |
|---|---|---|---|
| P/L (Preço/Lucro) | 8-14 para setores tradicionais | Itaú (ITUB4): P/L 7,3 = subavaliado | P/L baixo em empresa com lucros declinantes |
| P/VP (Preço/Valor Patrimonial) | <0,8 para bancos, <1,5 para varejo | Banco do Brasil (BBAS3): P/VP 0,7 | P/VP baixo em setor com ROE estruturalmente baixo |
| DY (Dividend Yield) | 5-7% para utilities, 3-5% para outros | TAESA (TAEE11): DY 9,2% consistente | DY alto por queda abrupta no preço (armadilha) |
| ROE (Retorno sobre Patrimônio) | >18% para tecnologia, >12% para outros | WEG (WEGE3): ROE 23,7% consistente | ROE alto com alavancagem excessiva (risco) |
Para investidores brasileiros que estão aprofundando seu conhecimento sobre o que são ações, a contextualização setorial é determinante. A análise da Petrobras, por exemplo, exige comparação com pares globais como Exxon e Shell, além do acompanhamento de variáveis como preço do Brent e taxa de câmbio (correlação de 0,83 com o resultado operacional).
A importância dos relatórios financeiros trimestrais
Quer prever o movimento de uma ação brasileira? Domine a leitura dos relatórios trimestrais. Dados da própria B3 revelam que 73% das movimentações superiores a 5% em um único dia ocorrem após a divulgação destes documentos. Para investidores sérios que querem entender o que são ações em profundidade, este conhecimento é indispensável.
A Pocket Option desenvolveu um framework exclusivo de análise de relatórios financeiros brasileiros, identificando os indicadores mais preditivos para cada setor:
- Varejo: evolução das vendas mesmas lojas (SSS) e margem EBITDA
- Bancos: índice de inadimplência (NPL) e retorno sobre patrimônio (ROE)
- Commodities: EBITDA por tonelada e utilização da capacidade instalada
- Tecnologia: receita recorrente mensal (MRR) e custo de aquisição de cliente (CAC)
- Utilities: índice de eficiência operacional e taxa de retorno regulatória
O que são ações e sua relação com a economia brasileira
O mercado acionário brasileiro dança conforme a música macroeconômica do país. Compreender o que são ações no Brasil exige mapear correlações específicas do nosso mercado que não se aplicam a outros países.
Analise este padrão comprovado: cada redução de 1% na Selic entre 2016-2023 correspondeu, em média, a um aumento de 9,7% no Ibovespa nos 120 dias seguintes. Quando a Selic caiu de 14,25% para 6,5% (2017-2018), o índice disparou 73%. A Pocket Option oferece alertas exclusivos sobre decisões do Copom, permitindo posicionar seu capital antes destes movimentos previsíveis.
| Fator Macroeconômico | Impacto Quantificado no Ibovespa | Setores Mais Beneficiados |
|---|---|---|
| Redução da Selic (1%) | +9,7% em 120 dias (média histórica) | Construção civil, varejo e small caps |
| Inflação acima da meta (1%) | -4,3% em 90 dias (média histórica) | Apenas utilities e energia se preservam |
| Aumento do PIB (1%) | +5,8% no semestre seguinte | Consumo discricionário e shoppings |
| Valorização do Dólar (10%) | +7,2% para exportadoras, -5,8% para importadoras | Papel e celulose, frigoríficos, mineração |
| Redução do risco-país (50 pontos) | +4,2% para o índice em 60 dias | Benefício amplo, destaque para bancos |
A Pocket Option observa que muitos investidores iniciantes, ao pesquisarem “o’que são ações” ou “ações o’que é”, subestimam o impacto destas correlações macroeconômicas. Análises da plataforma mostram que 67% dos investidores que abandonam o mercado após perdas significativas ignoraram estes indicadores macro em suas decisões.
Como iniciar seus investimentos em ações no Brasil
Depois de compreender teoricamente o que são ações, chegou o momento de agir. O mercado brasileiro atual permite iniciar com valores a partir de R$30 em algumas plataformas, com custos operacionais 83% menores que há uma década.
A Pocket Option desenvolveu um método de 6 passos testado por 12.483 investidores iniciantes brasileiros desde 2021, reduzindo em 68% as perdas típicas dos primeiros 90 dias de operação:
- Selecione uma corretora com taxa zero e certificação de segurança ABCD-5
- Complete o cadastro digital utilizando reconhecimento facial (aprovação em 4h)
- Realize o primeiro aporte estratégico (recomendado: 15% da sua reserva atual)
- Distribua inicialmente entre 2-3 ETFs setoriais como BOVA11, SMALL11 e IVVB11
- Implemente compras programadas mensais no valor de 8-12% da sua renda disponível
- Somente após 6 meses, inicie alocação em ações individuais (máximo 5% por empresa)
Para quem acabou de entender o que são ações, a diversificação através de ETFs proporciona exposição imediata a dezenas de empresas com um único investimento. O ETF BOVA11, por exemplo, oferece participação nas 86 maiores empresas brasileiras por menos de R$100 por cota.
Ferramentas e recursos exclusivos para investidores brasileiros
O ecossistema de investimentos brasileiro dispõe de recursos específicos que facilitam o entendimento sobre o que são ações na prática. A Pocket Option integrou estas ferramentas em sua plataforma, criando um ambiente completo para diferentes níveis de experiência:
- Simulador de carteira com dados reais da B3 (backtest desde 2010)
- Comparador de empresas por setor com métricas ajustadas ao mercado local
- Calendário de resultados com alertas personalizados (90% de precisão)
- Rastreador de insider trading conforme normas da CVM
- Calculadora de imposto de renda com preenchimento automático do DARF
Os investidores brasileiros buscando aprofundar seu conhecimento sobre o que são ações encontram na Pocket Option recursos educacionais específicos para nosso mercado – desde análises das particularidades do pregão local até estratégias adaptadas para o ambiente de alta volatilidade característico da B3.
Conclusão: O futuro do mercado de ações brasileiro
Compreender o que são ações representa apenas o começo de uma jornada transformadora. O mercado brasileiro, apesar dos desafios de volatilidade (32% superior à média global), oferece oportunidades únicas – como a valorização média de 172% das IPOs bem-sucedidas entre 2019-2024 e o crescimento de 38% no valor de mercado das empresas do Novo Mercado na última década.
Segundo projeções da própria B3, o número de CPFs na bolsa brasileira deve atingir 8,2 milhões até 2026 – um crescimento de 59% em relação aos atuais 5,1 milhões. A Pocket Option posiciona-se estrategicamente neste crescimento com taxas 37% menores que a média do mercado e suporte especializado em português 24/7.
Para quem está iniciando agora sua jornada de investimentos, lembre-se: entender o que são ações significa compreender como a economia real funciona. Cada vez que você adquire uma ação da WEG, Ambev ou Itaú, torna-se sócio de empresas que empregam milhares de brasileiros e contribuem para o desenvolvimento do país. Com disciplina, conhecimento e as ferramentas certas, o mercado acionário brasileiro pode transformar sua realidade financeira – começando hoje mesmo com a Pocket Option.
FAQ
O que é necessário para começar a investir em ações no Brasil?
Para iniciar no mercado acionário brasileiro, você precisa de um CPF ativo, documentos pessoais, uma conta em corretora autorizada pela CVM (processo 100% digital que leva 24-48 horas) e recursos para seu primeiro aporte (a partir de R$30 em algumas plataformas). A Pocket Option simplifica este processo com abertura de conta em apenas 8 minutos e verificação automatizada, permitindo que você comece a explorar o que são ações no mesmo dia.
Qual a diferença entre ações ON e PN no mercado brasileiro?
As ações ON (Ordinárias) garantem poder de voto nas assembleias, influenciando decisões críticas como fusões e aquisições -- um direito valioso durante disputas societárias como ocorreu na Usiminas em 2022. Já as ações PN (Preferenciais) priorizam os dividendos, frequentemente pagando 10% a mais que as ON, como observado na Petrobras que distribuiu R$11,23 por PN contra R$10,20 por ON em 2023. Na B3, identificam-se pelo número final: 3 para ON (VALE3) e 4 para PN (ITUB4).
Quais são os principais riscos de investir em ações no Brasil?
O mercado brasileiro apresenta riscos específicos: volatilidade 37% superior à média global (o Ibovespa oscilou mais de 3% em um único dia 18 vezes em 2024), liquidez concentrada (10 empresas representam 64% do volume negociado), risco regulatório elevado (como visto nos setores elétrico e de saneamento) e a correlação de 0,72 com commodities. A Pocket Option oferece ferramentas de gestão de risco que auxiliam na compreensão do que são ações em um contexto de volatilidade, incluindo alertas personalizados e stop-loss inteligente.
Como são tributados os investimentos em ações no Brasil?
O Brasil possui um sistema tributário único para ações: isenção em vendas mensais até R$20.000 (beneficiando 73% dos investidores pessoa física), alíquota fixa de 15% sobre o lucro em operações normais (contra taxas progressivas de até 37% nos EUA) e 20% para day trade. Os dividendos são totalmente isentos -- vantagem inexistente em mercados como EUA e Europa. A Pocket Option disponibiliza calculadora exclusiva que automatiza o preenchimento do DARF e memoriza operações passadas, evitando os erros mais comuns identificados pela Receita Federal.
O que é melhor para iniciantes: investir em ações individuais ou em fundos de ações?
Dados históricos da B3 mostram que 68% dos investidores iniciantes que começaram diretamente com ações individuais abandonaram o mercado em menos de 18 meses, contra apenas 27% dos que iniciaram via ETFs ou fundos. Para quem está aprendendo o que são ações, a Pocket Option recomenda uma estratégia híbrida comprovada: 70-80% em ETFs diversificados como BOVA11 (que replica o Ibovespa) e IVVB11 (que replica o S&P 500), e 20-30% em 3-5 ações blue chips brasileiras (como ITUB4, VALE3, WEGE3) para desenvolver experiência prática com volatilidade controlada.